深度揭秘（反洗錢最新知識(shí)）反洗錢相關(guān)知識(shí)，
反洗錢知識(shí)
知多少
洗錢活動(dòng)會(huì)滲透到我們生活中的方方面面，這就需要我們時(shí)刻保持警惕，凝聚金融力量，共同打擊洗錢犯罪，維護(hù)自身利益。
下面來(lái)公布上期題目的正確答案啦，快看看你們都答對(duì)了嗎？
1、“反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)的措施。”該描述（ ）。
答案：正確
解析：《反洗錢法》第二條之規(guī)定
2、（ ）是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。
答案：中國(guó)人民銀行
解析：按照反洗錢法和國(guó)務(wù)院的有關(guān)規(guī)定,中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門,負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。
3、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或（ ）舉報(bào)。
答案：公安機(jī)關(guān)
解析：《反洗錢法》第七條之規(guī)定。
4、隨著經(jīng)濟(jì)全球化，洗錢越來(lái)越具有（ ）。
答案：跨國(guó)性
解析：隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢犯罪的跨國(guó)性特征越來(lái)越明顯，它在全球范圍內(nèi)迅速蔓延并在世界各國(guó)肆虐游蕩，沖擊著國(guó)際經(jīng)濟(jì)與金融安全的大堤成為世界性公害。為了嚴(yán)厲打擊世界范圍內(nèi)的洗錢犯罪活動(dòng)，聯(lián)合國(guó)通過(guò)了多個(gè)國(guó)際性條約，要求世界各國(guó)來(lái)共同懲治洗錢犯罪。
5、生活中我們?nèi)绾伪Ｗo(hù)自己，不被洗錢分子利用？
答案：
1、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)；
2、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別；
3、不要出租或出借個(gè)人支付賬戶、銀行卡、身份證件。
6、洗錢犯罪具有哪些社會(huì)危害？
答案：
1、助長(zhǎng)、滋生腐敗,敗壞社會(huì)風(fēng)氣；
2、影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定；
3、危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展；
4、危害國(guó)家安全。
解析：洗錢嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)秩序，威脅國(guó)家經(jīng)濟(jì)和金融安全。同時(shí)，也為腐敗滋生提供了土壤，損害社會(huì)公平和正義。
7、當(dāng)你需要辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，選擇以下哪種渠道可遠(yuǎn)離洗錢陷阱？
答案：正規(guī)的銀行機(jī)構(gòu)或經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)的貸款機(jī)構(gòu)。
解析：選擇安全可靠、嚴(yán)格履行發(fā)洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，合法的金融機(jī)構(gòu)接受國(guó)家嚴(yán)格監(jiān)管，您的資金和個(gè)人信息才會(huì)更安全。
8、日常使用銀行賬戶時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（ ）。
答案：幫朋友將大量未知來(lái)源資金向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬
解析：提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一，有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶或者公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬，這很可能為他人洗錢提供便利。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬。
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